Las demandas del Parlamento de Europa sobre la fiscalidad de los criptoactivos

Coinbase llama a la movilización de la industria cripto por una polémica ley en Europa

29 marzo, 2022 4 min read

Coinbase llama a la movilización de la industria cripto, para defender los intereses comunes ante el Reglamento de Transferencia de Fondos de la Comisión Europea. Un reglamento elaborado para cumplir con los estándares del GAFI. El borrador de la propuesta, que podría ser discutido el próximo jueves, 31 de marzo, atenta contra la privacidad y la innovación en las criptomonedas, según Coinbase.

El director jurídico del exchange estadounidense, Paul Grewal, considera que el reglamento desencadenaría un régimen de vigilancia completo en los exchanges de criptomonedas. Según Grewal, las medidas que se quiere imponer van en contra de los principios de protección de datos de la Unión Europea.

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Coinbase y la ley de Europa

Grewal ha publicado una carta en la web de Coinbase instando a la criptocomunidad a dejarse oír antes de la votación del citado borrador. La propuesta del Reglamento de Transferencia de Fondos obligaría a las empresas de criptomonedas a recabar y verificar los datos personales sobre los no clientes que usan monederos auto alojados o sin custodia para realizar transacciones. El objetivo es permitir que las transacciones con criptomonedas sean rastreables e identificables.

El abogado de Coinbase afirma que una medida de esta envergadura es una violación de los derechos de privacidad de los usuarios y terminará por sofocar la innovación en la región.

Bad facts make bad law. We see this in jurisdictions all over the world, especially when it comes to digital assets. Unfortunately, we are about to see this again-this time in the EU-in the form of a revision to the Transfer of Funds Regulation. https://t.co/DJdNVOy5qG

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) March 28, 2022

“En términos fiduciarios”, explica Grewal, «esto significaría que no puede sacar dinero de su cuenta bancaria para enviárselo a otra persona hasta que comparta datos personales con su institución financiera sobre esa persona y verifique su identidad”.

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Contra los principios de protección de datos de la UE

Este requisito de recolección y verificación de datos sería casi imposible de cumplir. Además, llevaría a las empresas y plataformas de criptomonedas a participar en una recopilación, verificación y retención de información extensiva que va contra de los principios básicos de proporcionalidad y minimización de datos de la UE. En 2018, entró en vigor en Europa la ley GDPR; que aplica normas legislativas para proteger datos personales online y exige solo los necesarios.

El director jurídico de Coinbase atribuye a los conceptos erróneos que los legisladores mantienen sobre los criptoactivos y su uso, la creación de medidas y regulaciones desacertadas. “Los malos hechos hacen malas leyes”, señaló en su carta. Destacando que el principal medio que usan los delincuentes para ocultar sus actividades ilícitas es el dinero en efectivo y no las criptomonedas, como algunos piensan.

Rastrear los movimientos

La idea de que los criptoactivos sirven a los actores maliciosos para ocultar y mover sus fondos es errónea. Ya que las fuerzas del orden pueden rastrear las transferencias y movimientos de activos digitales con herramientas de análisis avanzadas, indicó Grewal.

El director de políticas de Coinbase, Faryar Shirzad, y el jefe de estrategia y desarrollo de negocios de Unstoppable Finance, Patrick Hansen, también se pronunciaron contra las medidas que la Unión Europea quiere imponer sobre los monederos de criptomonedas sin custodia. En un tuit, Shirzad dijo que el último borrador del Reglamento de Transferencia de Fondos podría violar significativamente la libertad financiera individual. Igualmente, señaló que causaría un daño irreparable a la cripto economía en Europa.

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Crypto no es SWIFT

Por su parte, Patrick Hansen, activista Bitcoin, precisó que se trataba de un requisito injustificable, teniendo en cuenta la transparencia de la cadena de bloques. La imposición de esta regla convertiría parte del ecosistema cripto en algo similar a SWIFT; la red bancaria internacional que mantienen los gobiernos para monitorear las comunicaciones financieras entre bancos y otras entidades. La aprobación del Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE nos llevaría al mismo sistema financiero politizado actual, indicó.

15/ This proposal cracks down on unhosted wallets & creates huge data honeypots for hackers.

It will lead to a system that is very close to SWIFT today, where every crypto transfer (except real P2P) is accompanied by a transfer of personal information.https://t.co/jpxjZFERT1

— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022

La posible discusión este jueves, sobre la propuesta regulatoria de la Unión Europea, parece contar con el apoyo de una gran parte en el Parlamento, dijo Hansen. El Reglamento de Transferencia de Fondos está encabezado por los eurodiputados Ernest Urtasun y Assita Kanko. Urtasun es un eurodiputado español, actualmente vicepresidente del Grupo Verds/ALE y miembro de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON). Urtasun pertenece al partido En Comú Podem, Kanko es una periodista y política belga, que fue elegida diputada del Parlamento Europeo en 2019 y pertenece al Grupo de los Conservadores y Reformistas Europeos.

Posible prohibición a las wallets sin custodia

Además de imponer obligaciones para la recopilación y verificación de datos, el Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE también requerirá que las empresas informen de todas las transferencias a monederos sin custodia que superen 1.000 euros. Con independencia de que exista o no cualquier sospecha de actividad ilícita. También deja la puerta abierta para una prohibición total sobre el uso de este tipo de cripto monederos.

El radical cambio de Estonia

Hay que tener en cuenta que en Estonia, un país situado al norte de Europa, las autoridades endurecieron sus regulaciones para la industria cripto a inicios de año. Con un cambio radical en su legislación, Estonia ahora considera proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) a las plataformas DeFi y P2P. El país impone multas de hasta $400.000 a quienes ofrezcan un monedero sin custodia.

Europa vota no prohibir las criptomonedas basadas en Prueba de Trabajo (PoW)

Por su parte, el eurodiputado Stefan Berger señaló la semana pasada que los miembros del partido SDP quieren prohibir las nuevas tecnologías y poner contra la pared al sector de las criptomonedas en Europa. Berger celebró a mediados de mes que la mayoría del Parlamento votase no prohibir las criptomonedas basadas en prueba de trabajo (PoW), como bitcoin.

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