eToro, plataforma global de trading social, estudia el lanzamiento de su propia blockchain y anuncia un plan para tokenizar las 100 acciones y ETFs más populares de Estados Unidos como tokens ERC-20 en Ethereum. La iniciativa permitirá a los inversores operar con estos activos las 24 horas durante cinco días a la semana, integrarlos en protocolos DeFi y almacenarlos en billeteras de autocustodia.
Con una red blockchain dedicada, eToro busca superar las limitaciones de escalabilidad de las blockchains públicas y posicionarse como líder en la tokenización de activos del mercado financiero tradicional, según su CEO, Yoni Assia. El responsable de eToro lleva en el sector cripto desde 2012, con creaciones como las Colored Coins, los primeros tokens del mundo cripto. Dichos tokens fueron creados en Bitcoin.
eToro y la tokenización de acciones
La nueva estrategia de Assia busca no solamente mejorar la eficiencia y la accesibilidad del trading, sino también consolidar el papel que desempeña la tokenización y las acciones tokenizadas en la remodelación del mercado financiero tradicional. De hecho, la compañía ha anunciado un plan para tokenizar las 100 acciones y ETFs más populares de Estados Unidos como tokens ERC-20 en la blockchain de Ethereum el próximo mes de agosto. Lo que permitirá a los inversores transferir estos activos a billeteras de autocustodia o integrarlos en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), ofreciendo mayor flexibilidad y control sobre sus inversiones.
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Inicialmente, este servicio estará disponible para usuarios europeos y permitirá el trading 24 horas, durante cinco días a la semana, tal y como indica en un comunicado de prensa. Al transformar acciones y ETFs en tokens digitales, eToro pretende ampliar la liquidez y ofrecer una mayor rapidez en las operaciones y un acceso más sencillo para inversores minoristas y globales. Otra ventaja esencial de la tokenización es que permite la adquisición de fracciones de activos, facilitando la diversificación y participación de pequeños inversores.
Integración con DeFi
Este desarrollo integra los activos tokenizados dentro del creciente ecosistema DeFi, facilitando transacciones rápidas, seguras y sin intermediarios superfluos. Con ello, eToro busca consolidar una infraestructura que sirva para soportar futuras innovaciones en productos financieros digitales.
La tokenización de eToro abre la puerta a que la plataforma pueda plantearse su integración con productos DeFi, tales como préstamos, staking, intercambios descentralizados (swaps) y otros servicios financieros digitales. Lo que mejora la experiencia para el trader y fomenta la innovación en productos financieros que combinan elementos tradicionales y blockchain.
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Por otro lado, la idea de eToro de crear una blockchain propia surge de la necesidad de manejar un volumen transaccional que las tecnologías blockchain públicas actuales no pueden soportar eficientemente. De acuerdo con las declaraciones de Assia, la compañía está evaluando colaboraciones con varios ecosistemas blockchain, incluidos tanto proyectos de Layer 1, como soluciones de Layer 2, con la finalidad de desarrollar una side chain (cadena lateral) enteramente dedicada a su ecosistema.
Blockchain dedicada
Este enfoque híbrido responde a las limitaciones observadas en las blockchains públicas relacionadas con la velocidad de transacción y los costos operativos. eToro apunta a implementar una red blockchain privada o semi-privada capaz de procesar millones de transacciones mensuales con costos reducidos, lo cual es crucial para una plataforma con millones de usuarios activos globalmente.
Es precisamente el alto volumen de usuarios, lo que ha lleva a eToro a plantearse una blockchain dedicada. Recordemos que blockchains públicas como Ethereum tienen problemas de escalabilidad que se traducen en tarifas elevadas y velocidades de operación limitadas.
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Cadena lateral
Por ello, una cadena lateral que funcione como una capa adicional puede procesar operaciones en paralelo, liberando así la red principal y aumentando la capacidad y velocidad de procesamiento. Soluciones hay muchas, desde Polygon Supernets, Arbitrum u Optimism. Todas ellas pueden hacer realidad la idea de eToro. Solo queda discutir y probar que tecnología se ajusta más a las necesidades de la compañía y su visión con respecto a los productos que desean desarrollar sobre esta nueva infraestructura.