Sony Bank, el banco digital del gigante japonés Sony, está liderando una iniciativa experimental con las finanzas descentralizadas (DeFi) en Japón. En este experimento, que se realizará entre junio y septiembre, el banco digital y otras instituciones financieras desarrollarán una Prueba de Concepto (PoC) que explorará la viabilidad de los Creadores de Mercado Automatizados (AMM) bajo un entorno regulado que garantice el cumplimiento de normativas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Este movimiento, no sólo refuerza la estrategia cripto y blockchain de Sony, sino que también remarca el creciente interés de las instituciones financieras por experimentar con las finanzas descentralizadas.
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Sony Bank, blockchain y DeFi
El experimento tiene el respaldo directo de la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA), que aprobó recientemente su desarrollo como parte de su programa Centro de Experimentos Piloto FinTech, creado en 2017 y diseñado para fomentar la innovación en el sector tecnofinanciero.
En este sentido, la iniciativa experimental cuenta con la participación de Sony Bank junto al ‘Grupo de Estudio DeFi’, un consorcio creado por bancos, instituciones financieras y operadores de criptomonedas japoneses con el objetivo de crear un entorno regulado para que instituciones y clientes puedan acceder a las finanzas descentralizadas. Además del Sony Bank lo conforman otras ocho entidades: SBI VC Trade, el criptointercambio del gigante financiero SBI; Daiwa Securities Group; KPMG Japan; el exchange japonés Bitbank y los bancos Nomura Holdings, Mizuho Trust & Banking, Sumitomo Mitsui Trust Bank y Mitsubishi UFJ (MUFG).
La prueba de concepto abordará la verificación de la prestación de servicios mediante la ejecución de un Creador de Mercado Automatizado (AMM), con la finalidad de evaluar medidas para mitigar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Para esto se utilizarán tokens que simularán criptoactivos, con la intención de probar su uso a través de clientes cuyas direcciones de billetera, custodiadas y autocustodiadas, hayan sido previamente verificadas mediante los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) de las instituciones financieras participantes. También se probarán el acceso transferencias y funciones de AMM para participantes verificados.
Los AMM son un pilar fundamental del ecosistema DeFi, ya que permiten la negociación continua y automatizada de criptoactivos, especialmente como modelo adoptado por los intercambios descentralizados (DEX). A través del experimento, Sony Bank y los gigantes financieros buscarán demostrar que pueden garantizar el acceso a servicios DeFi a clientes verificados, bajo un entorno controlado que cumpla con las exigencias regulatorias de las finanzas tradicionales japonesas.
Instituciones financieras y DeFi
La relación entre las instituciones financieras tradicionales (TradFi) y las DeFi ha experimentado una notable evolución en los últimos años. Aunque diversos bancos han integrado servicios de compraventa, inversión y custodia de criptomonedas, así como cada vez más iniciativas con stablecoins, el área de las finanzas descentralizadas aún se mantiene bajo experimentación si se quiere limitada. Más allá de cuestiones operativas y comerciales, las principales razones han sido los riesgos de seguridad y la incertidumbre regulatoria del sector cripto.
No obstante, desde 2024 hasta ahora, la adopción institucional de las DeFi ha ganado un mayor interés. Esto a medida en que el sector madura, surgen nuevas plataformas y servicios dedicados a conectar con las finanzas tradicionales, crece el potencial de sectores como los activos tokenizados del mundo real (RWA) y se establecen reglas más claras para los participantes en cuanto a los activos digitales. Sin embargo, riesgos como la manipulación de mercado DeFi y otras malas prácticas, aún mantienen alejados a un gran número de instituciones y empresas, como explica la firma de investigación blockchain, Kaito.
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Sony profundiza estrategia blockchain
La participación de Sony Bank en este próximo experimento DeFi se enmarca en una estrategia más amplia y ambiciosa del Grupo Sony hacia la tecnología blockchain. Para esto, el gigante japonés ha estado transformado su negocio para consolidar una estrategia Web3, que le permita integrar las criptomonedas y las cadenas de bloques en sectores que lidera, como el entretenimiento y la electrónica de consumo.
Un pilar fundamental de esta estrategia es Soneium, una blockchain de Capa 2 desarrollada por su filial Sony Network Communications en colaboración con Startale Labs y con la tecnología de Optimism. En este sentido, Soneium está diseñada para ser una infraestructura versátil para diversas aplicaciones descentralizadas (Dapps), incluyendo juegos, NFTs y soluciones empresariales, con el objetivo de facilitar la transición del mundo Web2 al Web3.
En esencia, Sony busca integrar Soneium con otros servicios del grupo, con el objetivo de crear una infraestructura unificada que sirva para aprovechar su vasta propiedad intelectual en música, cine y entretenimiento en el desarrollo de experiencias Web3 en el entretenimiento. De igual forma, Sony también está explorando sectores como la tokenización de activos con blockchain a través de Soneium. Actualmente, la red cuenta con más de $171 millones en Valor Total Bloqueado (TVL) dentro de las DeFi.
Por su parte, Sony Bank también se conforma como un pilar clave en la estrategia Web3 de Sony, con miras a los servicios financieros impulsados por cripto. A través del banco, conglomerado japonés ha probado el uso de stablecoins como método de pago para su propiedad intelectual, mientras que la entidad también cuenta con su propia aplicación Web3, llamada Connect.