Las estafas románticas con criptomonedas aumentaron un 40% en 2024, según la firma Chainalysis. El año pasado supuso un récord histórico para los estafadores, quienes recibieron al menos 9.900 millones de dólares en criptomonedas. Una cifra que podría aumentar hasta 12.400 millones de dólares a medida que se continúen analizando las actividades delictivas, según las estimaciones del informe Crypto Crime Report 2025 de Chainalysis. La firma indica que el acceso a bases de datos y la IA facilitaron el aumento de las estafas en el ecosistema cripto durante el último año.
Estafas románticas
El informe revela que las estafas de inversión constituyen el 50% del total de estafas, seguidas por las estafas sentimentales, también conocidas como «pig butchering», que representan el 33%. En estas últimas, los delincuentes entablan relaciones de amor o amistad con las víctimas para inducirlas a invertir en esquemas fraudulentos con criptomonedas.
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Si bien las estafas de inversión disminuyeron un 36% en comparación con 2023, los ingresos por estafas sentimentales experimentaron un alarmante aumento del 40%. Además, el número de transacciones vinculadas a estas estafas creció un 210% interanual, lo que sugiere un incremento en el número de víctimas. «Estamos observando volúmenes de pagos más bajos pero un mayor número de transacciones, lo que indica un cambio en la estrategia de los estafadores. Ahora buscan pagos menores de un mayor número de víctimas, dedicando menos tiempo a la preparación de cada ataque», explicó Jacqueline Burns Koven, responsable de Inteligencia en Ciberataques de Chainalysis.
La industrialización de las estafas
La evolución de las estafas sentimentales también se refleja en el auge de otros esquemas, como las estafas de empleo. Aunque estas representan menos del 1% del valor total de las estafas, miles de personas fueron engañadas al pagar por supuestas plataformas de trabajo. Las mismas herramientas y estrategias empleadas en las estafas sentimentales se están adaptando para atacar a los solicitantes de empleo más vulnerables, afirmó Koven.
En 2024, los estafadores gastaron 375,9 millones de dólares en criptomonedas para adquirir tecnologías y herramientas necesarias para sus operaciones, muchas de ellas disponibles a través de mercados como Huione Guarantee. Según el informe, los ingresos de los proveedores de infraestructuras de estafas crecieron exponencialmente entre 2021 y 2024. Particularmente, los ingresos de los proveedores de tecnología basada en inteligencia artificial aumentaron un 1900%. Estas herramientas son utilizadas para la suplantación de identidad y la creación de contenido convincente que facilite el engaño.
El papel de los datos y la IA
Chainalysis también identificó casi 95 millones de dólares en pagos a proveedores de bases de datos que venden información personal robada. Estos datos permiten a los delincuentes identificar y apuntar a las víctimas más susceptibles. “El acceso a bases de datos completas y las herramientas de inteligencia artificial han creado un ecosistema delictivo sumamente organizado. Para desmantelarlo será necesario un esfuerzo coordinado entre los sectores público y privado», explicó Koven.
Koven subrayó la importancia de monitorear datos en tiempo real y reforzar las capacidades de las autoridades. La detección y prevención del fraude requieren tanto la aplicación de la ley como herramientas de investigación avanzadas y capacitación constante. A medida que las estafas evolucionan, también deben hacerlo los esfuerzos para combatirlas, concluyó.