La UE acuerda rastrear las transferencias de criptoactivos como el dinero tradicional


Los negociadores del Parlamento y del Consejo de la UE han llegado a un acuerdo provisional para rastrear las transferencias de criptoactivos igual que se hace con las transferencias del dinero tradicional. Según una nota del Parlamento Europeo, las  disposiciones clave acordadas tienen como objetivo garantizar que las transferencias de criptomonedas puedan rastrearse siempre y bloquear las sospechosas.

Rastrear las transferencias de criptoactivos en la UE

Según el comunicado, se trata de las primeras reglas de la UE para rastrear transferencias de criptoactivos como bitcoins y tokens de dinero electrónico de la misma manera que el dinero tradicional. La legislación forma parte del nuevo paquete antilavado de dinero de la UE y se alineará con las reglas de Markets in Crypto-assets (MiCA). Las transferencias de criptoactivos se rastrearán e identificarán para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos.

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El acuerdo, indica la nota, amplía la llamada “regla de viaje”, ya existente en las finanzas tradicionales, para cubrir las transferencias en criptoactivos. Esta regla requiere que la información sobre el origen del activo y su beneficiario viaje con la transacción y se almacene en ambos lados de la transferencia. Así, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán obligados a proporcionar esta información a las autoridades competentes. En el supuesto de que se lleve a cabo una investigación sobre lavado de dinero y financiación del terrorismo.

Trazabilidad desde el primer euro enviado

La UE considera que dado que las transacciones de criptoactivos eluden fácilmente los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad, no existirán umbrales mínimos. Ni exenciones para las transferencias de bajo valor, como se propuso originalmente.

Respecto a la protección de datos personales (nombre y dirección),si no hay garantía de que el extremo receptor mantenga la privacidad, dichos datos no deberán enviarse.

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Antes de poner los criptoactivos a disposición de los beneficiarios, los proveedores deberán verificar que la fuente del activo no esté sujeta a medidas o sanciones restrictivas. También deberán verificar que no existan riesgos de lavado de dinero o financiación del terrorismo. La creación de un registro público para los CASP no supervisados, con los cuales los CASP de la UE no podrían comerciar, se cubrirá en las reglas de Mercados de Criptoactivos (MiCA).

Carteras no alojadas

Las reglas también cubrirían las transacciones de las llamadas billeteras no alojadas (billetera de criptoactivos bajo la custodia de un usuario privado) cuando interactúan con billeteras alojadas administradas por CASP.

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En caso de que un cliente envíe o reciba más de 1.000 euros hacia o desde su propia billetera no alojada, el CASP deberá verificar si la billetera no alojada es propiedad o está controlada por dicho cliente. Las reglas no se aplican a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor. Como las plataformas de comercio de bitcoins, o entre proveedores que actúan en su propio nombre.

La nueva regla de viaje de la UE garantizará que los CASP puedan prevenir y detectar direcciones sancionadas y que las transferencias de criptoactivos sean completamente rastreables. La regulación, según el Parlamento Europeo, introduce una de las reglas de viaje más ambiciosas para las transferencias de criptoactivos en el mundo. El organismo afirma que espera que otras jurisdicciones sigan el mismo enfoque.

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Pornografía infantil

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Ernest Urtasun, eurodiputado en representación de En Comú Podem, informado en su perfil de Twitter que después de meses de negociaciones con el Consejo, se esta poniendo fin al salvaje oeste de las criptomonedas.

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Cajeros cripto

El acuerdo se alcanzó el miércoles tras varios meses de negociaciones entre representantes del Parlamento Europeo, el Consejo y la Comisión. Con las nuevas reglas, Urtasun explica que los CASP se convierten en entidades obligadas a cumplir con la Directiva AMLD desde el primer euro. Los cajeros automáticos cripto también deberán acatar las reglas.

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El acuerdo obligará a todas las compañías de criptomonedas a proporcionar información sobre el emisor y receptor de las transacciones. Para que entre en vigor se requiere una ratificación formal por parte del pleno de la Eurocámara y del Consejo,

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Por Observatorio Blockchain

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