Goldman Sachs prepara servicios con criptomonedas para clientes

Goldman Sachs prepara productos con criptomonedas para sus clientes

19 noviembre, 2024 5 min read

Goldman Sachs, gigante financiero de Wall Street, empezará a desarrollar soluciones basadas en blockchain y productos relacionados con criptomonedas para sus clientes. La compañía anunció ayer un ambicioso plan para separar su plataforma tecnológica GS DAP del negocio de los activos digitales. Así, mientras GS DAP se posiciona como una herramienta independiente para la industria, la compañía comenzará a desarrollar soluciones y productos cripto.

La iniciativa pretende convertir GS DAP en una solución tecnológica distribuida, propiedad de la industria y sujeta a aprobaciones regulatorias. Un movimiento estratégico para redefinir la estructura de los mercados financieros. Mathew McDermott, director global de activos digitales de Goldman Sachs, indicó que la decisión significa un paso muy importante para la industria de las finanzas

Goldman Sachs y las criptomonedas

La noticia, ha generado gran expectativa en el sector financiero, ya que representa un avance significativo en la adopción de tecnologías blockchain por parte de las grandes instituciones financieras tradicionales. GS DAP utilizaa tecnología blockchain para registrar y verificar las transacciones, lo que reduce el riesgo de errores y aumenta la transparencia. Además, la plataforma permitirá a las instituciones financieras crear y comerciar tokens digitales que representen activos tradicionales.

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La escisión busca transformar esta herramienta en un estándar tecnológico distribuido, permitiendo una interacción fluida y eficiente entre diversos actores del mercado. «Las tecnologías distribuidas con permisos son el próximo cambio estructural en los mercados financieros. Esta evolución tiene el potencial de redefinir la conectividad de mercado y de crear nuevas oportunidades comerciales tanto para compradores como para vendedores», ha dicho McDermott.

La plataforma GS DAP es un ejemplo de cómo las grandes firmas están dispuestas a adaptarse y liderar la transformación digital. Al expresar su intención de que la plataforma sea propiedad de la industria, Goldman Sachs deja entrever que será manejada por una entidad independiente. Una decisión busca fomentar la confianza y la colaboración entre diferentes actores del mercado financiero.

En el marco del anuncio, Goldman Sachs presentó a la compañía Tradeweb como su primer socio estratégico para GS DAP. Tradeweb, una plataforma de negociación especializada en renta fija, colaborará en la integración de capacidades de negociación y liquidez, lo que abre la puerta a nuevos casos de uso comercial.

Aprovechar el potencial de la tokenización

En este contexto, la tokenización blockchain es esencial en el desarrollo de GS DAP. Recordemos que esta tecnología permite convertir activos tradicionales, como efectivo y bonos, en tokens digitales que pueden ser negociados en plataformas blockchain. Por est razón, Goldman Sachs ha estado explorando la tokenización blockchain durante varios años, y la creación de GS DAP es el siguiente paso en su estrategia de digitalización.

En la actualidad, la competencia en la industria de la tokenización de activos es feroz. Por ejemplo, JP Morgan cuenta con la plataforma Onyx, una solución de tokenización ampliamente probada que está bien posicionada en el sector. Esto significa que Goldman Sachs enfrentará desafíos para mantener su posición en el mercado. Sin embargo, la experiencia y los conocimientos de la empresa en la industria financiera, combinados con su compromiso con la innovación y la tecnología, la posicionan muy bien para enfrentar estos desafíos y competidores.

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Casos de uso y aplicaciones comerciales

Goldman Sachs ha pensado claramente en los casos de uso y aplicaciones comerciales de su plataforma. Así, por ejemplo, GS DAP tiene el potencial de transformar varios aspectos del mercado financiero. Uno de los casos de uso más prometedores es la tokenización de fondos para su uso como garantía a través de blockchain.

Esta aplicación podría simplificar y acelerar los procesos de préstamo y garantía, reduciendo los tiempos de liquidación y aumentando la eficiencia operativa. Un sector que por cierto está en auge, especialmente tras la llegada de los ETFs de Bitcoin y Ethereum, y la posibilidad de iniciar las respectivas Reservas Estratégicas de Bitcoin, que podrían confiar en tecnologías como estas para desarrollarse.

Otra aplicación importante es la facilitación de transacciones secundarias en compañías de activos digitales privadas. Goldman Sachs está explorando formas de proporcionar liquidez a sus clientes, como family offices, que buscan vender sus inversiones en el mercado privado. Esta iniciativa no solo beneficiará a los vendedores, sino que también permitirá a los compradores aprovechar los descuentos del mercado privado.

La visión a largo plazo de Goldman Sachs con las criptomonedas

La visión a largo plazo de Goldman Sachs es crear un ecosistema de servicios financieros digitales que sea ágil, escalable y centrado en las necesidades del mercado. La spin-out de GS DAP es solo el comienzo de dicha transformación. Goldman Sachs seguirá construyendo y expandiendo su negocio de activos digitales, manteniendo su equipo de especialistas en tecnología blockchain.

La historia de Goldman Sachs en el espacio de activos digitales es un testimonio de su compromiso con la innovación. La firma lanzó su primer escritorio de criptomonedas en 2021 y su plataforma de activos digitales en 2022. Desde entonces, ha realizado varias pruebas y colaboraciones para demostrar la viabilidad y el potencial de la tecnología blockchain en el sector financiero.

Avanzando hacia el futuro

Pese a los beneficios potenciales, la adopción a gran escala de la tokenización blockchain enfrenta varios desafíos. Uno de los principales obstáculos es la resistencia de las instituciones a utilizar una plataforma controlada por un competidor. Para superar este desafío, Goldman Sachs ha decidido que GS DAP sea propiedad de la industria, lo que podría fomentar una mayor aceptación y colaboración.

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Además, la regulación es otro aspecto crucial que debe ser abordado. Goldman Sachs ha expresado su intención de ejecutar la spin-out de GS DAP en los próximos 12 ó 18 meses, sujeto a las aprobaciones regulatorias necesarias. La colaboración con reguladores y otras instituciones será fundamental para garantizar que la plataforma cumpla con los estándares de seguridad y transparencia.

Impacto en el mercado y la industria

La iniciativa de Goldman Sachs de crear una plataforma de tokenización blockchain tiene el potencial de generar un impacto significativo en el mercado financiero. Al facilitar transacciones más rápidas y eficientes, GS DAP podría atraer a nuevos inversores y aumentar la liquidez en los mercados de activos digitales. Además, al ser propiedad de la industria, la plataforma podría fomentar una mayor colaboración y estándares comunes en el sector.

Esto deja claro que la adopción de blockchain por parte de grandes instituciones financieras como Goldman Sachs también puede influir en la regulación y la percepción pública de la tecnología. A medida que más actores del mercado se unan a la plataforma, es probable que se desarrollen marcos regulatorios más claros y sólidos, lo que podría acelerar la adopción generalizada de la tecnología blockchain.