Coinbase Reino Unido se encuentra en el centro de una demanda Estados Unidos por fallos en controles antilavado e incumplimiento con el regulador británico. El exchange de criptomonedas Coinbase, junto con su director ejecutivo Brian Armstrong y su directora financiera Alesia J. Haas, se enfrentan a una demanda colectiva por presuntas violaciones de las leyes federales de valores. El inversor Brady Nessler presentó la denuncia en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Pensilvania, en representación de todas las personas que adquirieron valores de Coinbase entre el 14 de abril de 2021 y el 14 de mayo de 2025.
Coinbase Reino Unido
La demanda alega que Coinbase y sus principales ejecutivos realizaron declaraciones materialmente falsas y engañosas, omitiendo información crítica sobre deficiencias en sus controles contra el lavado de dinero y fallos en materia de ciberseguridad. En particular, se destaca que la filial británica de la empresa, CB Payments Limited (CBPL), incumplió un acuerdo alcanzado en 2020 con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Reino Unido, destinado a reforzar los controles antilavado.
Este incumplimiento permitió la incorporación de 13.416 clientes de alto riesgo, que realizaron depósitos por aproximadamente 24,9 millones de dólares y operaciones con criptoactivos por más de 226 millones de dólares, exponiendo a Coinbase a un riesgo regulatorio considerable.
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Además, la demanda menciona un grave incidente de ciberseguridad que salió a la luz el 14 de mayo de 2025, cuando actores maliciosos sobornaron a agentes de atención al cliente fuera de Estados Unidos y accedieron a información de clientes. Este episodio se suma a otra violación de seguridad divulgada en julio de 2024. Según la denuncia, ambos casos comprometieron datos sensibles de usuarios y deterioraron la confianza de los inversores.
Sobrevaloración artificial de las acciones
El demandante afirma que la compañía no reveló adecuadamente estos riesgos, lo que provocó una sobrevaloración artificial de las acciones de Coinbase
Cuando la FCA anunció la imposición de una multa de 3,5 millones de libras (unos 4,5 millones de dólares) a CBPL el 25 de julio de 2024, el valor de las acciones de Coinbase cayó un 5,52%, cerrando en 231,52 dólares. Una nueva caída del 7,2%, hasta los 244 dólares, se produjo el 15 de mayo de 2025, tras la divulgación del incidente de ciberseguridad.
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La demanda pretende una compensación por daños y perjuicios para los inversores, alegando que los acusados violaron algunas secciones de la Ley de Bolsa de Valores de 1934 al ocultar información relevante que impactó negativamente la reputación y situación financiera de la empresa. La acción solicita un juicio con jurado y la certificación de una clase de inversores afectados.