Cómo usar stablecoins para realizar inversiones en DeFi
Cómo usar stablecoins para realizar inversiones en DeFi

Cómo utilizar stablecoins para realizar inversiones en DeFi

Las stablecoins son criptoactivos que están diseñados para mantener un valor estable, generalmente atadas a una moneda fiduciaria como el dólar estadounidense o el euro. Esto las hace ideales para las inversiones en las finanzas descentralizadas (DeFi). La razón principal es que estos activos digitales permiten a los usuarios participar en ecosistemas financieros descentralizados en los que pueden ganar intereses, prestar y comerciar con criptomonedas sin depender de intermediarios centralizados.

Stablecoins DeFi

De hecho, en el ecosistema DeFi existen gran cantidad de plataformas descentralizadas que permiten hacer esto con un par de clics, facilitando la inversión con stablecoins. Así, los inversores pueden centrarse en lo realmente importante: investigar los mercados, generar estrategias de inversión efectivas y mantener al mínimo los riesgos.

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Lo mejor de las stablecoins es que su uso no está limitado por nada. Cualquier persona puede obtenerlas y usarlas desde cualquier parte del mundo. Lo que coloca la inversión y el ahorro con stablecoins en manos de todo el mundo, demostrando así el potencial de las finanzas descentralizadas.

Muchas formas de invertir

Hay varias formas de usar stablecoins para realizar inversiones en DeFi. Una es depositarlas en un exchange de criptomonedas descentralizado (DEX) y prestarlas a otros usuarios. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre sus préstamos y los prestatarios pueden obtener acceso a capital sin tener que pasar por un banco.

Esto es posible porque las plataformas del tipo DEX generan pools de liquidez donde son colocadas nuestras stablecoins. Así, cada préstamo o intercambio que se ejecute con ese capital dentro del pool generará pequeñas comisiones que irán sumando intereses a nuestro favor, que luego podemos retirar de la plataforma.

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Otra forma de utilizar stablecoins para realizar inversiones en DeFi es comerciar con ellas en un exchange descentralizado. Los exchanges descentralizados permiten a los usuarios comprar, vender e intercambiar criptomonedas sin depender de un intermediario centralizado. AAVE, UniSwap, SushiSwap o Compound son algunas plataformas donde se puede realizar este tipo de actividad. En ambos casos, se trata de estrategias pasivas en las que nuestra stablecoin va ganando interés poco a poco.

Arbitraje y flash loans

Otra forma interesante de inversión en DeFi usando stablecoin es a través del arbitraje. Se trata de una práctica bastante usual entre los traders para obtener ganancias con sus stablecoins. Un arbitraje es una operación de intercambio que se da entre dos DEX distintos, en la que el trader intenta sacar provecho de la diferencia que puede haber entre dos DEX para un mismo token.

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Por ejemplo, un trader quiere hacer un arbitraje de ETH entre UniSwap y 1inch. El ETH en UniSwap está en 1.800 $, mientras que en 1inch, el token está valorado en 1.820 $. El trader prepara una operación del tipo flashloan, en la que solicita 180.000 $ y compra 100 ETH en Uniswap, luego intercambia los 100 ETH en 1inch obteniendo un total de 182.000 $, paga el préstamo y sus intereses y al final se queda con una ganancia neta de unos 1.200 $. Todo ello en los 10 minutos que dura la operación.

Esto puedes realizarlo en plataformas como Furocombo o AAVE, dado que facilitan herramientas para poder realizar este tipo de operativas.

Furucombo, es una plataforma muy útil para realizar operaciones de arbitraje entre DEX
Furucombo es una plataforma muy útil para realizar operaciones de arbitraje entre DEX

Invirtiendo en productos y servicios

Finalmente, las stablecoins también se pueden usar para invertir en otros productos DeFi, como fondos de inversión, seguros y derivados. Estos productos ofrecen a los usuarios una variedad de formas de obtener exposición a los mercados de criptomonedas sin tener que comprar criptomonedas directamente.

Al usar stablecoins, los usuarios pueden acceder a una variedad de productos y servicios DeFi sin tener que preocuparse por la volatilidad de las criptomonedas. Por ello, las stablecoins son una opción ideal para los inversores que buscan participar en el mundo de DeFi.

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Consejos para invertir

No obstante, conviene recordar que invertir con stablecoins no es una práctica libre de riesgos. Por ello, te dejamos algunos consejos si quieres utilizar stablecoins para realizar inversiones en DeFi:

  1. Elige una stablecoin bien respaldada y con amplia aceptación. Monedas como USDT, USDC o DAI son ejemplos perfectos.  Estas tres monedas son ampliamente aceptadas en distintas plataformas DeFi y centralizadas.
  2. Realiza tu investigación antes de invertir. DeFi es un espacio complejo y es conveniente que te familiarices con los diferentes productos y servicios disponibles, así como los riesgos involucrados.
  3. Comienza con una pequeña inversión. DeFi es un nuevo espacio y existen muchos riesgos. Es buena idea comenzar con una pequeña inversión y aumentar gradualmente.
  4. Guarda tus monedas estables en un lugar seguro. Una vez que hayas comprado monedas estables, es importante guardarlas en un lugar seguro. Esto significa utilizar una billetera de hardware o una billetera de software segura.

Plataformas para inversiones con stablecoin

Hay muchas plataformas diferentes que permiten a los usuarios realizar inversiones con stablecoins en DeFi. Algunas de las más populares son:

Aave

Aave es un protocolo de préstamo descentralizado que permite a los usuarios prestar y pedir prestado criptomonedas sin la necesidad de un intermediario. Está construido sobre la red Ethereum y es uno de los protocolos de préstamo más populares en DeFi. También puedes usar la aplicación en Avalanche, Optimism, Arbitrum, Polygon, Metis, Harmony y Fantom, lo que ofrece una enorme flexibilidad de uso.

AAVE es una flexible plataforma DeFi de préstamos en la que puedes usar stablecoin
AAVE es una plataforma DeFi de préstamos donde puedes usar stablecoin

Así, Aave ofrece una variedad de características que la convierten en una plataforma muy atractiva para los usuarios. Además, ha sido auditada por varias firmas de seguridad.

Compound

Compound es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) que permite a los usuarios prestar y pedir prestado criptomonedas, así como ganar intereses con sus criptomonedas. La plataforma está construida en la red Ethereum y utiliza contratos inteligentes para facilitar las transacciones. Compound fue fundada en 2017 por Robert Leshner. La plataforma se lanzó en 2018 y desde entonces se ha convertido en una de las plataformas DeFi más populares del mundo.

Como Aave, Compound también es una plataforma atractiva para los usuarios. En primer lugar, es descentralizada, lo que significa que no hay una entidad central que controle las transacciones. Esto hace que Compound sea más resistente a los ataques y más transparente que los intercambios centralizados.

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Compound es otra potente plataforma en la que puedes usar stablecoin para realizar inversiones en DeFi
Compound es otra potente plataforma donde se pueden usar stablecoins para realizar inversiones en DeFi

En segundo lugar, Compound ofrece tasas de interés competitivas. Los usuarios pueden ganar intereses en sus criptomonedas prestando o depositándolas en la plataforma. Las tasas de interés varían en función de la criptomoneda y la cantidad depositada. En tercer lugar, Compound es fácil de usar, ya que tiene una interfaz de usuario intuitiva. Si está buscando una plataforma para prestar, pedir prestado o ganar intereses con tus criptomonedas, Compound es una buena opción a considerar.

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Curve Finance

Curve Finance es un protocolo DeFi que permite a los usuarios intercambiar stablecoins entre sí sin incurrir en grandes fluctuaciones de precios. La plataforma se basa en la red Ethereum y utiliza contratos inteligentes para facilitar las transacciones. La plataforma fue creada en 2020 por  Michael Egorov y desde entonces se ha transformado en el centro operativo predilecto para hacer operaciones con stablecoins.

Curve Finance es considerado la plataforma por excelencia para usar stablecoin
Curve Finance está considerada la plataforma por excelencia para usar stablecoins

Las tarifas de transacción en Curve Finance son mucho más bajas que las tarifas de los intercambios centralizados. Además de esto, la plataforma está optimizada para el uso de stablecoins, evitando deslizamientos de precios para las operaciones que se realizan en la misma. Curve Finance es muy fácil de usar.

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