Tether, objeto de deseo de los bancos: gana $7.700 millones en 2024 con stablecoins

Tether, la empresa que se encuentra detrás de la stablecoin USDT, ha declarado un beneficio neto de $2.500 millones en el tercer trimestre del año, obteniendo ganancias superiores a los $7.700 millones en lo que va de 2024. En su informe, Tether proporciona una descripción general sobre la situación financiera del Grupo, así como un desglose detallado de los activos mantenidos como reservas por las entidades que emiten el token de Tether, a 30 de septiembre de 2024.

Según el citado informe, el patrimonio del Grupo alcanzó los $14.200 millones y los activos totales sobre una base consolidada llegaron a $ 134.400 millones. Este crecimiento excepcional consolida la posición de Tether como líder de la industria, con importantes reinversiones en proyectos estratégicos para la empresa.

Tether lidera el mercado de stablecoins

Uno de los aspectos más destacados del trimestre es que la stablecoin USDT alcanzó un nuevo ATH de emisión, con casi 120 mil millones de USDT en circulación. Esto subraya la creciente demanda global de la stablecoin insignia de la empresa, ya que Tether también emite otras stablecoins como EURT (anclada al euro) y XAUT (anclada al oro).

La emisión adicional de USDT representa un crecimiento del 30% en tokens emitidos en lo que va de 2024. O lo que es lo mismo, 27.800 millones de dólares emitidos, principalmente para responder a las necesidades de las empresas e instituciones que están  empezando a entrar en el ecosistema cripto.

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Este monto es casi equivalente a toda la capitalización de mercado de su competidor más cercano, USDC de Circle, lo que subraya la posición dominante de Tether en el ecosistema cripto centralizado y descentralizado. Durante el mismo periodo de tiempo, USDC solo creció unos 10.000 millones de dólares. El resto del mercado apenas logró  7.000 millones adicionales.

Gracias a estas cifras, las reservas de Tether también mostraron un crecimiento significativo, con más de 105 mil millones de dólares en efectivo y equivalentes de efectivo. Incluyendo un notable 102,5 mil millones de dólares en exposiciones directas e indirectas a títulos del Tesoro de Estados Unidos. Un hito que coloca a Tether entre los 18 mayores tenedores de títulos del Tesoro en el mundo, superando a países como Alemania, Australia y Emiratos Árabes Unidos.

El impacto de los bancos en el mercado de stablecoins

La muy notable expansión del mercado de stablecoins, liderada por Tether, ha atraído la atención de los bancos por la oportunidad de crecimiento y diversificación. Cada vez son más los bancos que están considerando entrar en el ecosistema de stablecoins, ya que ello les permitiría acceder a nuevas fuentes de ingresos.

La entrada de los bancos en el mercado de las stablecoins podría tener un impacto significativo en varios aspectos. Primero,  podría aumentar la liquidez y la estabilidad de estas monedas. Esto sería posible porque los bancos tienen una gran capacidad de capital y una sólida infraestructura financiera, lo que les permitiría respaldar a las stablecoins con activos de alta calidad y proporcionar una mayor garantía a los usuarios. Lo que podría reducir los riesgos asociados con las fluctuaciones de precios y aumentar la confianza en las stablecoins.

Por otro lado, la entrada de los bancos en el mercado de las stablecoins también podría llevar a una mayor regulación y supervisión. Hay que tener en cuenta que los bancos están sujetos a regulaciones estrictas y supervisión constante por parte de las autoridades financieras. Si dichas entidades comienzan a emitir o respaldar stablecoins, es probable que las monedas estables se sometan a un nivel de regulación similar, lo que podría mejorar la transparencia y la seguridad del mercado.

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Innovación y expansión de servicios

Pero lo más importante es que los bancos podrían utilizar las stablecoins para desarrollar nuevos productos y servicios financieros. Por ejemplo, podrían ofrecer préstamos, tarjetas de crédito y cuentas de ahorro respaldadas por stablecoins, lo que ampliaría la gama de opciones disponibles para los clientes. Además, la integración de stablecoins en los sistemas bancarios tradicionales podría facilitar las transacciones internacionales y reducir los costes asociados con el intercambio de divisas. También facilitarían la participación de los clientes de los bancos en las DeFi.

Todo esto, acompañado de una mayor competencia, beneficiaría a los consumidores al ofrecerles más opciones y mejores servicios. Sin embargo, también podría llevar a una consolidación del mercado, ya que los bancos con mayor capital y recursos podrían desplazar a los emisores de stablecoins más pequeños y menos establecidos.

Un mercado mil millonario

Conviene recordar que el dólar representó el 88 % de todas las transacciones de divisas y más del 68 % de los pagos transfronterizos, en 2023. Unos datos que reflejan la enorme aceptación del dólar en las operaciones internacionales. Esto mismo aplica a las stablecoins, ya que al estar ancladas al dólar, se convierten en el ecosistema de pago digital predilecto. Y esto es precisamente lo que está sucediendo. Poco a poco, las stablecoins se están convirtiendo en un sistema de transferencia de valor y de pagos que está desplazando a otras plataformas. Las stablecoins funcionan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año, permitiendo un acceso rápido, seguro y económico a las ellas.

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Un reciente informe del BNVK, indica que las stablecoins han proporcionado más de 4.700 millones de dólares en comisiones,  solo para acceder a ellas utilizando plataformas bancarias. Esta cifra podría alcanzar los 25.400 millones de dólares en 2027. Una clara demostración de la rápida expansión de este sector en el mundo de la banca tradicional y de cómo las stablecoins están transformando este sector.